【什么是系统性金融风险】系统性金融风险是指整个金融体系或其关键组成部分面临崩溃或严重功能失常的可能性，这种风险可能由个别金融机构的失败引发，并通过复杂的金融网络扩散至整个经济系统。它不同于个体金融机构的风险，而是关注于整个金融系统的稳定性与韧性。
系统性金融风险的产生通常涉及多个因素，如市场过度杠杆化、监管不足、信息不对称、金融机构之间的高度关联等。一旦发生，可能导致大规模的资产贬值、流动性枯竭、信贷紧缩，甚至引发经济衰退。
为了更好地理解系统性金融风险，以下是对该概念的总结与对比：
| 项目 | 内容 |
| 定义 | 系统性金融风险是指整个金融体系或其关键部分面临崩溃或严重功能失常的可能性。 |
| 特点 | 涉及范围广、影响深远、传导机制复杂、具有非线性特征。 |
| 成因 | 金融机构高度互联、过度杠杆化、监管缺失、市场预期偏差、外部冲击（如经济危机）。 |
| 影响 | 可能导致金融市场动荡、信用紧缩、经济增长放缓、社会不稳定。 |
| 应对措施 | 加强监管、提高透明度、建立风险预警机制、推动金融体系多元化、完善应急救助机制。 |
| 典型案例 | 2008年全球金融危机、2001年美国互联网泡沫破裂、2010年欧洲债务危机。 |
系统性金融风险的防范是各国政府和国际组织关注的重点。通过加强金融监管、提升市场透明度、优化金融机构结构以及建立有效的风险应对机制，可以有效降低系统性风险的发生概率和影响程度。